Украинская киберполиция установила, что наркоторговцы могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества. «У наших кошельков зеленый уровень транзакций, то есть они не взаимодействуют с рисковыми кошельками, – утверждает директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. – Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra». BadBank появился в конце 2020 года и пишет о том, как банки, прежде всего российские, обслуживают платежи нелегальных в России онлайн-казино. EXMO-одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе, обеспечивающая обмен криптовалютами между пользователями. Она основана российским предпринимателем Иваном Петуховским.
Сейчас во всех банках, предоставляющих услуги эквайринга в сегменте e-commerce, действует внеплановая проверка НБУ, говорит собеседник в одном из таких учреждений. Конкретная ответственность за мискодинг украинскими законами не предусмотрена, но НБУ может применить меры влияния от письменного предупреждения к временному приостановлению или отзыву лицензии, говорит Коробкова. По словам двух собеседников в НБУ, регулятор готовит реакцию.
К тому же банки могли неплохо заработать на сотрудничестве с игорным бизнесом. «Легальные тарифы за эквайринг – около 1%, по схеме мискодинга – 5–6%», – говорит один из юристов на правах анонимности. Мискодинг возникает на уровне компании-продавца, использующей эквайринг. В обычных условиях регулятор, как и собственно внутренние службы банка, могут выявить мискодинг только методом контрольных закупок, говорят два собеседника среди банкиров.
Во время ВСК он сообщил, что сейчас регулятор проверяет 9 банков по участию в этой схеме и в ближайшие дни будут решения по применению санкций к этим финучреждениям. По его словам, в Украине таким способом работало 9 банков, из которых 6 банков — системно. «Они обслуживали абсолютное большинство всех незаконных переводов „игрки“ в стране. А один из этих банков обслуживает половину всех незаконных операций до сих пор.
- В Украине она работала под названием TYME до 2018 года — пока НБУ не отозвал у неё лицензию.
- Казино Deluxe использует самые современные технологии для защиты данных и финансовых операций.
- Банк Конкорд мог участвовать в сомнительных операциях российских сервисов по обмену криптовалюты Exmo и Suex.
- Онлайн-казино – это популярный формат развлечений, который предлагает игрокам большой выбор игр, удобство использования и доступность в любое время.
- 97% всех 54 млрд отмытых гривен производят компании с украинскими лицензиями.
- Государственный бюджет ежегодно теряет около 10 млрд грн налогов.
Также в конце прошлого года международные платежные системы значительно усилили контроль за смежными к «игорке» кодами платежей, добавляет банкир. «Поэтому с декабря большинство игроков перестали работать с платежами по видеоиграм», – говорит он. Штрафы за возможные злоупотребления начинаются с сумм в десятки тысяч долларов, добавляет собеседник. В топ-5 крупнейших игроков на азартном рынке, кроме Parimatch, входят Favbet, Cosmolot, Vbet и PinUP, говорят Forbes два собеседника на рынке.
Dev.ua собрал все, что сделали Google, Intel, Visa, Facebook и другие. Реальный бенефициар BadBank — российский финтех-предприниматель Павел Врублевский, владелец интернет-эквайринговой компании ChronoPay, говорит директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. Все права на материалы, находящиеся на сайте donbass.ua (интернет-версии региональной газеты «Донбасс»), охраняются в соответствии с законодательством Украины. При полном либо частичном использовании и воспроизведении любых материалов сайта, гиперссылка (для печатных изданий - ссылка) на donbass.ua обязательна. Отмечается, что Совет ЕС ввел санкции против Виолетты Пригожиной согласно данным, по которым она владеет ООО Concord Management and Consulting, входящим в группу "Конкорд", которую основал и которой владел до 2019 года ее сын. В частности, она является владелицей других предприятий, которые связаны с Пригожиным.
Еще важно, что для результативности методики стоит выбирать события с кэфом 2,0 и выше. То есть смысл в том, чтобы заключить пари на «недооцененные» события. Начинающие обычно не видят потенциальной победы за сухими цифрами кэфов, поэтому более опытные участники пользуются этим для своей выгоды. Основная концепция методики – глубинное изучение статистики и анализ всех нюансов, которые способны повлиять на результаты события. Эксперты беттинга рекомендуют взять одно спортивное направление и совершенствоваться в нем по максимуму. Ставки на спортивные мероприятия в формате системы – это несколько экспрессов.
Перспективы банковской системы Украины
«Возможно, часть поступлений попала в другие статьи», — уточняет Гайдай. Гемблинговые компании называют существенно более высокие цифры налогов. По данным СБУ, на сегодняшний день отмывается 54 млрд грн в год, или 30% с оборота игорного бизнеса — это валовой доход организаторов.
В группу «Конкорд» входят финкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также британская Electronic Payment Solutions LTD и мальтийская Moneycare Limited. Группой владеют сестры Елена Соседка и Юлия Соседка (56,2% и 43,8% акций соответственно). Известное онлайн казино, которое позволяет играть на деньги онлайн – СлотоКинг одно из первых получило локальную украинскую лицензию, которая подтверждает право компании работать на отечественном рынке на законных основаниях. Теперь каждый клиент имеет возможность играть на азартной платформе, которая оплатила лицензионные взносы. Дополнительные преимущества – это наличие реального физического адреса в Украине и уставный капитал.
Оцініть обслуговування в цьому банку та обґрунтуйте свою оцінку
«Все легальные операторы ожидают принятия изменений в законодательство и эффективной коммуникации государства с бизнесом», – говорится в письменном ответе компании по запросу Forbes. Имя крупнейшей гемблинговой компании Украины Parimatch как одного из фигурантов дела назвали три собеседника Forbes среди госчиновников, знакомых с материалами расследования и банкиров. В ноябре–декабре 2022 года, проходил для украинского игорного бизнеса практически в экстремальных условиях.
Это также в своем роде легендарное финучреждение, родившееся в Донецке из Донгорбанка, который связывают с авторитетным партнером Ахметова Аликом Греком. Учитывая, что Китай является стратегическим партнером страны-агрессорки РФ и признан угрозой для нашего партнера США, сейчас перспективы этого финансового проекта выглядят сомнительно. Итальянской финансовой группой Интеза Санпаоло, один из крупных иностранных банков. Интересно, что Правэкс создал бывший мэр Киева Леонид "Космос" Черновецкий. Он в 2022 году поддержал российскую агрессию против Украины, что не помешало его сыну Степану Черновецкому быть одним из украинских молодых олигархов и игнорировать нормы запрета выезда за границу мужчинам призывного возраста.
Казино Deluxe использует самые современные технологии для защиты данных и финансовых операций. Кроме того, все игры в казино Deluxe проходят строгую проверку на честность и непредвзятость, что гарантирует игрокам честную игру. Криптовалюта как способ пополнения давно присутствует в онлайн казино.
Для этого беттору следует определить несколько исходов, которые могут быть прибыльными. Для опытных бетторов в БК экспрессы вызывают больше интереса, чем ординары, поскольку их призы более крупные. Если у клиента появились какие-либо вопросы по работе сервиса или какие-либо сложности в его использовании, то техподдержка всегда готова оказать помощь.
БК «Фаворит» – это спортивные ставки на топовые чемпионаты, мировые поединки, а также менее значимые, у которых уже есть своя активная аудитория. Стоит отметить, что с 2014 года начнет действовать новый закон об ИСИ, снимающий ряд ограничений по диверсификации инвестиций. Сегодня публичные фонды должны раскладывать малые доли активов в разные бумаги, при том, что качественных акций в нужном количестве нет. Также инвесторы надеются на то, что компании на фондовом рынке получат возможность работать с иностранными ценными бумагами. Эксперты считают, что сделка со стороны Мазепы была вполне закономерна.
Банк получает платеж (депозит) от клиента азартного бизнеса, но если игрок выигрывает, то учреждение отправляет ему выигрыш, маркируя операцию кодом от другой отрасли, или указывает, что это обычный перевод с карты на карту, оплата рекламных услуг и т.д. Комиссия по регулированию азартных игр и лотерей (КРАИЛ), которая выдает лицензии компаниям, желающим заниматься игорным бизнесом. В начале декабря, когда турнир только набирал обороты, в офисах ряда букмекеров, игровых компаний и банков, которые могли их обслуживать, прошли обыски СБУ и Бюро экономической безопасности. Незадолго до этого Нацбанк и международные платежные системы ужесточили правила по платежам от игровой индустрии.
Важные новости
На просьбу Forbes предоставить документальные подтверждения обвинениям пресс-служба организации выслала несколько ссылок на публикации этого телеграмм-канала. Составная часть этих доходов-высокорисковые операции-легальные, но рисковые транзакции, например, в пользу онлайн-казино и букмекеров. 21 сентября США ввели санкции против российско-чешского сервиса по обмену криптовалюты Suex. Обменник помогал проведению сделок с доходами, полученными в результате киберпреступлений. По данным Минфина США, более 40% известных транзакций с его участием связаны с незаконной деятельностью Компании запретили сделки с гражданами и юридическими лицами из США.
Он отмечает, что у рынка есть определенные угрозы (планируемое создание Расчетного центра НБУ – монополиста по денежным расчетам на фондовом рынке, введение акциза на сделки с ценными бумагами, валютное регулирование), но есть и свои возможности. После этого появляется возможность войти в свой кабинет на сайте и ознакомиться с бонусами, которые можно будет забрать. Не стоит ее бояться – у сайта международная, а не украинская лицензия. Но в любом случае бонусами можно будет воспользоваться лишь после проверки сканов ваших документов, которые придется переслать в техподдержку. Ни для кого не секрет, что игроков привлекает в казино возможность выигрыша. Причем желательно выиграть, вкладывая не свои средства, а средства игрового клуба.
Один из многочисленных отзывов на официальной странице банка в Facebook. Клиент не рекомендует связываться с данной банковской организацией, называя банк мошенниками, которые отмывают бабло и наглым образом нарушают законодательство Украины на каждом шагу. С учетом всего вышесказанного, отзывы клиентов этого банка уже и не особо удивляют.
Эксперты считают, что не стоит опасаться оттока клиентов с рынка, ведь альтернативы рисковым инвестициям в Украине сейчас нет. Банки могут быть оштрафованы на миллионы фунтов стерлингов за нанесение ущерба клиентам, что и вызывает их реакцию. "Одного взгляда на состояние дел, сопровождавшее крах криптовалютной биржи FTX, достаточно, чтобы крупные банки решили, что риски воздействия перевешивают выгоды", – уверен Орыщак.
Связи с олигархами, растрата денег "семья Януковича", непрофессиональное управление государственным банком, что привело к большим убыткам. Еще Пышного называют давним знакомым и партнером не только Яценюка, но и главы ОП Андрея Ермака. Это может быть главной причиной его роста до должности председателя Национального банка Украины. Но мелочь по карманам тырить быстро надоело, и женщины рассудили, что заслуживают большего, особенно после обидного штрафа 60 млн. И в июле в Днепре и области заработала схема настолько наглая, что ее жертвы даже не подозревали, что это схема, а не коррупция в ОВА. От имени днепропетровского губернатора начался кошмаринг местных предпринимателей.
Как видите, приветственные бонусы заслуживают того, чтобы зарегистрироваться в казино и попробовать улучшить свое материальное положение. А если игровой зал вам понравится, то можно остаться в нем и получать 10-процентный бонус на озеро голубое каждый последующий депозит. И одним из таких клубов является Goxbet, который прочно занял свое место в украинском сегменте игровой индустрии. Но давайте более подробно рассмотрим его приветственные бонусы и способ их получения.
Миллионные штрафы от НБУ, миллиарды рефинанса только за прошлый год, тысячи документов в судебном реестре Украины, кучи негативных отзывов от недовольных клиентов. Добавьте к этому еще громкий международный скандал, связанный с санкциями США, криптовалютными вымогателями, нелегальными онлайн-казино и онлайн-торговлей наркотиками. – Беда в том, что в части тот же крипто-фундамент и крито-проекты используются и для работы крупнейшей онлайн площадки по торговле наркотиками Hydra. Если вдуматься, в этом нет ничего удивительного – все незаконные операции в Рунете исторически тесно связаны с украинскими кибер-бандитами, а украинские кибер-бандиты уже давно стали частью как СБУ, так и Министерства Обороны Украины». Информация на данной странице не является рекламой банковских услуг. Верифицированную банком информацию о продуктах и услугах можно посмотреть на официальном сайте соответствующего банка.
Что дало русне основания устроить скандал, обвинив Украину в отмывании наркоденег. Настоятельно рекомендуем не надеяться исключительно на свою удачу. Выстраивайте игровую стратегию и грамотно распределяйте банк, делая ставки. Высок риск, что вы сольёте всё в первый десяток спинов, если та самая «фортуна», не повернётся вовремя.
Государственный бюджет ежегодно теряет около 10 млрд грн налогов. Parimatch отрицает, что пользовалась услугами банков для мискодинга. «Parimatch Украина» поддерживает легализацию рынка азартных игр», – говорится в письменном комментарии пресс-службы для Forbes. В 2021-м, по информации компании, она заплатила 138,7 млн грн налогов и обязательных платежей, в 2022-м – 325,1 млн грн.
Михаил Партикевич, Хамед Алихани, Юрий Кралов, Игорь Згуров, Игорь Учитель, Игорь Буркинский. Структура собственности оформлена через кипрские оффшоры на Саггарко Лимитед и ЮК Холдко Лимитед и на Хамеда Алихане, как гражданина Франции и ОАЭ. О МТБ банк писали, что он якобы причастен к отмыванию грязных денег, а также к скандальной истории по продаже иностранцам технической документации на бронеавтомобиль "Дозор-Б". С МТБ банком связывали и сомнительную деятельность тендерного короля Араика Амирханяна. "мойный банк Виктора Ющенко", вероятно, это не только реализация плана Игоря Смелянского сделать почты монопольным банком для сел и небольших городов. Скорее всего, это в первую очередь попытка похоронить удивительную историю о прошлом топ-функционеров силового блока Зе!
Paysafecard — с помощью этого сервиса можно делать депозиты, не используя свой электронный кошелек или банковскую карту. Это одноразовая карта с определенной суммой наличных — достаточно купить ваучер на нужную и ввести его 16-значный код в онлайн казино. Однако такое пополнение требует двух действий, поэтому прямые переводы через привычные пластиковые карты и электронные кошельки остаются самыми популярными.
В СМИ писали, что воспользовавшись Майданом-2014 Маркарова и Волынец вроде бы вне закона переоформили на собственную фирму 4000 квадратных метров элитной недвижимости на Подоле в Киеве. Этот актив раньше принадлежал банку, где работала Маркарова. Считается, что из-за такого поступка банк не смог рассчитаться с вкладчиками. Одновременно сообщалось, что Маркарова и Волынец сомнительным образом получили 17 млн гривен от ликвидации бывшего банка Клюевых. VAB банка, из-за чего собственные вклады потеряли рядовые клиенты банка.
Ежемесячно через банковскую систему проходило 7–10 млрд грн подобных транзакций, рассказывают собеседники Forbes среди госчиновников, знакомых с материалами расследования, топ-менеджеров игорного бизнеса и представителей банков. В пресс-службе Юнекс Банка NV Бизнес ответили, что «ни мискодинга, ни метчинга, ни никаких других сомнительных или откровенно незаконных операций в банке нет и не было». «Мы соблюдаем все требования Национального банка, международных платежных систем и действующего законодательства, и категорически отрицаем участие в упомянутой или любых других сомнительных схемах», — сказали в банке.
Они всегда под рукой, их принимают во всех казино, суммы на депозит начинаются от нескольких евро, а их верификация простая и быстрая. Даже несмотря на порой длительный вывод, они все равно остаются наиболее востребованными способами пополнения. Спустя почти три года после легализации отрасли депутаты не приняли изменения по уплате налогов. Основные нововведения, которые нужно ввести, – понятие «онлайн-казино» (его нет в старом законе), ввести налог с выигрыша и установить минимальную сумму, а также установить равный для всех видов деятельности налог с GGR размером в 10%. «18% GGR – это экономически не оправданно и дает мотивацию игрокам рынка уходить в серую зону», – говорил ранее Forbes на правах анонимности топ-менеджер букмекерской компании.
"федеральной программы развития Крыма и Севастополя" объемом 13 млрд долларов. И по странному стечению обстоятельств внутри партии близкого соратника Пшонки Шахова есть небольшой Окси банк, среди акционеров которого есть жители опорного для клана Пшонок Славянска Донецкой области. Фонд гарантирования вкладов физлиц 12 декабря продал на аукционе по голландской модели пул заложенных в НБУ прав требования по кредитным договорам банков-банкротов стоимостью более 6,8 млрд грн. МТБ Банк серьезно обратил на это внимание и предупредил своих клиентов. Дело в том, что мискодинг это не такая простая вещь, которую можно сделать и затем легко скрыть.
Делая ставки на сайте «Фаворит», беттор имеет право ошибиться в собственном прогнозе и вернуть потраченные деньги. Но следует учитывать ряд нюансов, чтобы проигрыш не был безвозвратным. Для этого ставка должна быть минимум €10, а сам прогноз должен иметь коэффициент не ниже 1,5, а при игре экспрессами – не менее 2,5. Зная эти нюансы, каждый участник способен испытать судьбу и не потерять личные средства. Пополнение с банковского счета более распространено в европейских странах. Если в Украине это будет непростой процесс с указанием множества данных (IBAN, реквизиты банка-корреспондента), то в Латвии все намного проще.
Впрочем, даже после обысков и мер от платежных систем и НБУ как минимум один из банков с частным капиталом продолжил предоставлять услугу, утверждает нардеп Железняк. «При имеющейся у нас информации это 250–300 млн грн в сутки», – писал он. Поэтому, вероятно, несмотря на позапрошлогоднюю легализацию, государство до сих пор не понимает реальных оборотов игорного бизнеса. Декабрьская оценка от БЭБ возможных масштабов уклонения – 12 млрд грн скрытого оборота ежемесячно. «Это 2 млрд грн неуплаченных налогов», – говорилось в сообщении Бюро.
Как указано на вышеупомянутом сайте, Favbet.com принадлежит и управляется Favorit United N.V. Название «Фаворит» в материале используется как отсылка к названию управляющей компании, а не официальное название бренда. Мотивация самих покупателей выглядит достаточно неоднозначной.
При звонке на горячую линию, сказали, что блокировка осуществлена «по решению суда». А вот при обращении в суд, ответили, что она не числится ни в каких судебных реестрах. К, слову, проблема до сих пор не решена, а карта и счет остаются заблокированными. Так, женщина жалуется, что служба поддержки работает очень плохо. Мало того, с карты банк снял еще 400 гривен для того, «чтобы заявку вообще начали рассматривать». В прошлом году банк «Конкорд» попал в громкий международный скандал.
Для связи со службой поддержки можно воспользоваться телефонным звонком, написать в лайв-чат на сайте или отправить письмо на электронную почту компании. При создании личной учетной записи на веб-сайте «Фаворит» каждый новый клиент получает бесплатную ставку до €10. Каждый новый пользователь способен провести ставку на свои бонусы, а в случае неудачного результата вернуть их себе в полном объеме. Это позволяет испытать стратегию ставок на практике и при удачном исходе получить вознаграждение. Расположен календарь, итоги спортивных событий, их трансляция в режиме онлайн. Это позволяет каждому беттору совершить ставки in-play, которые сегодня максимально популярны.
На ВСК было сообщено, что СБУ и Бюро экономической безопасности Украины завели 45 уголовных дел по противодействию этой схеме. Среди возможных подозреваемых – сотрудники Нацбанка, банков и финтех компаний, которые предоставляли программное обеспечение для проведения соответствующих операций. Председатель правления Окси Банка Алексей Столяров также сообщил NV Бизнес, что их банк «не имеет каких-либо отношений с участниками игорного бизнеса в осуществлении операций мискодинга и метчинга».
В Юнекс Банке отметили, что все необходимые процедуры в рамках KYC (know your client, «знай своего клиента), финансового мониторинга и т.д. Были проведены в полном соответствии с действующим законодательством до установления деловых отношений. «В одной из упомянутых компаний прямо или косвенно не было выявлено связей с компаниями гемблинг-сегмента, сотрудничество с которыми является недопустимым для нас и запрещено стратегией Юнекс Банка.
По данным СБУ, на сегодняшний день отмывается 54 млрд грн в год или 30% от оборота игорного бизнеса — это валовой доход организаторов. 25% или 13 млрд грн от этой суммы уходит на расходы для организации преступной схемы. Таким образом, чистая прибыль игорных компаний составляет 36 млрд грн в год, или 20% от общего оборота, получаемых организаторами за рубежом без каких-либо налогов и учета.
Согласно информации, обнародованной во время ВСК ВР, один из механизмов называется «метчинг». Он используется в вышеупомянутой сделке, в которой были задействованы 6 банков и сотрудники Национального банка. Прошедший год был настолько насыщен событиями и на финансовых рынках, и фронтах войны, что, вероятно, очередной запрет НБУ не вызвал какой-то заметной паники у населения. Возможно, именно "привитой" войной готовностью к любому форс-мажору можно объяснить спокойствие украинцев.
Одна и компаний, "Конкорд Эссет Менеджмент", позднее будет переименована. “Топ Выкуп” – компания, занимающаяся выкупом автомобилей в Борисполе и Киеве. Компания гарантирует моментальный расчет наличными, а также бесплатную оценку автомобиля. “Топ Выкуп” принимает автомобили любых марок и моделей, в том числе автомобили с пробегом и поврежденные автомобили.
Все они, кроме PinUP (работает под ООО «Укр Гейм Технолоджи»), осуществили лицензионные платежи за 2023 год, свидетельствуют данные КРАИЛ. «Например, есть легальный сайт с доменом ua, он находится в реестре КРАИЛ, код 7995 – «игорка», все по-честному, – говорит собеседник среди банкиров. – Но если зайти на ресурс того же букмекера с доменом net, который КРАИЛ считает нелегалами, окажется, что игрок платит через тот же банковский терминал». В случае с гемблингом код индустрии 7995 чаще всего меняется на 7994, что соответствует компьютерным играм.
Польским государственным акционерным банком "Общая сберегательная касса". И что такие иностранные аграрные банки открылись именно для этой цели. У Конкорда банка – черная полоса, которая, похоже, станет непрерывной. Действия тупых и жадных сестер Соседок, владеющих этой прачечной, вывели из себя ОП. Сестры устроили подставу для днепропетровского губернатора и ЗСУ. Активируйте дополнительные опции, если они не включены по умолчанию (выдача фриспинов, бонусные розыгрыши, риск-игры и т.д.).
